申请卢森堡EMI牌照的要求与流程
发布时间：2021-09-09 浏览：3111次
监管机构：CSSF (卢森堡金融监管委员会）
允许的业务活动：
1. 提供支付机构的所有服务
2. 发放与支付服务相关的贷款（在某些条件下）
3. 提供运营服务和其他与电子货币发行或支付服务密切相关的服务
4. 提供支付服务。
5. 以电子格式存储，（包括在磁性介质上）。
6. 以支付为目的，针对资金汇出而发行的。
7. 由电子货币发行者以外的个人或组织所接受。
申请费用：15,000 欧元。（交给CSSF)
获得牌照后，每年向CSSF提交20000欧元的年度费用
法律授权形式：公共有限公司（société anonyme – SA）
成立公司的要求：
1. 至少三名董事，其中一名是公国居民（个人），其余可以是非居民或法人实体；
2. 当地银行的商业交易账户；
3. 会计;
4. 股东人数从一开始（没有必要在官方结构中确定真正的受益人）；
5. 雇用员工，租用真正的办公室。
最低股本：350,000 欧元。
申请流程：
1. 与监管机构的初次会议
2. 提交申请文件，申请费为 15,000 欧元
3. 监管机构检查申请文件，可能会回来提供更多信息和澄清
4. 监管机构通知财政部向实体授予许可证
5. 一般来说，EMI 许可证的成功申请需要 4 到 12 个月，具体取决于业务的复杂性和申请文件的质量。
所需文件：1. 确认其具有运营（支付、购买、交付电子货币）所需的电信、软件、数字和 IT 能力；
2. 电子货币和附加服务发行的安全政策、管理和控制机制的详细描述，以及最近几年的商业计划；
3. 管理层和企业创始人资格确认：董事应具有金融领域的专业教育，管理层应具有在支付系统和电子商务领域部署项目的经验；
4. 可信赖的证明、良好的商业信誉（没有金融犯罪、企业创始人被定罪等）。
